Cách nộp thuế mà không cần số an sinh xã hội - Self. Người xây dựng tín dụng. (2023)

Hầu hết mọi người nộp thuế bằng số An sinh xã hội (SSN) của họ, nhưng mặc dù bạn cần một mẫu giấy tờ tùy thân được phê duyệt để nộp thuế, bạn không bắt buộc phải có SSN hoặc thẻ vật lý để khai thuế. Mặc dù bạn có thể thấy số An sinh xã hội được yêu cầu trên biểu mẫu khai thuế liên bang nhưng IRS sẽ cấp Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN) cho những người không đủ điều kiện nhận SSN nhưng cần phải khai thuế.

Nếu bạn cần khai thuế nhưng không có số An sinh xã hội, bài đăng này sẽ giúp bạn tìm ra những biểu mẫu bạn cần điền để khai thuế. Chúng tôi cũng hướng dẫn bạn các bước đăng ký số An sinh xã hội cũng như những người đủ điều kiện nhận số An sinh xã hội và ITIN.

Cách khai thuế bằng ITIN

Nếu không đủ điều kiện nhận SSN, bạn có thể đăng ký Mã số nhận dạng người đóng thuế cá nhân (ITIN).[1]

IRS sử dụng ITIN để tạo điều kiện thuận lợi cho việc khai thuế và thanh toán thuế. Chúng được cấp, bất kể tình trạng nhập cư, theo những gì IRS định nghĩa là cả “người nước ngoài thường trú” và “người ngoài hành tinh không thường trú”, những người có thể có yêu cầu khai thuế hoặc báo cáo ở Hoa Kỳ.[1]

ITIN không:

Cho phép bạn làm việc tại Hoa Kỳ[2]
Làm cho bạn đủ điều kiện nhận trợ cấp An Sinh Xã Hội[1]
Cung cấp tình trạng nhập cư hợp pháp[2]
Cung cấp bằng chứng về sự hiện diện hợp pháp tại Hoa Kỳ[1]

ITIN được sử dụng để báo cáo thuế liên bang. Tuy nhiên, nếu cuối cùng bạn nộp đơn xin quốc tịch Hoa Kỳ thì việc có ITIN có thể giúp chứng minh rằng bạn đã tuân thủ luật thuế liên bang.[3]

1. Đăng ký ITIN nếu bạn chưa có

Có ba cách để nộp đơn xin ITIN:

Bằng thư từ:Điền vào Mẫu W-7, Đơn xin cấp Số nhận dạng người nộp thuế cá nhân IRS.[4]Hãy nhớ gửi nó cùng với tờ khai thuế thu nhập liên bang của bạn cùng với các bản sao tài liệu gốc hoặc có chứng thực để chứng minh danh tính và tình trạng nước ngoài của bạn. Bạn sẽ không thể nộp tờ khai điện tử nếu không có ITIN, vì vậy bạn phải nộp tờ khai bằng giấy và gửi đến:
Internal Revenue Service
Trung tâm Dịch vụ Austin
Hoạt động ITIN
P.O. Hộp 149342
Austin, TX 78714-9342
See Also
Phải làm gì nếu Số An sinh Xã hội (SSN) của bạn bị lộ NPDB - Câu hỏi thường gặp về Tự truy vấn: Nếu tôi không có Số An sinh Xã hội thì sao?ĐÂY là cách lấy bằng lái xe mà không cần SSN [2023]
Kiểm tra trang web IRSđể đảm bảo địa chỉ trên không thay đổi và hãy nhớ rằng bạn chỉ cần nộp tờ khai thuế đến địa chỉ này một lần khi nộp Mẫu W-7. Trong những năm tiếp theo, khi có ITIN, bạn có thể nộp tờ khai thuế theo hướng dẫn trong biểu mẫu.[4]
Với một đại lý trực tiếp:Điền vào Mẫu W-7 và đích thân nộp đơn bằng cách sử dụng các dịch vụ của Đại lý Chấp nhận Chứng nhận được IRS ủy quyền.[5]
Tại một trung tâm hỗ trợ trực tiếp:Điền vào Mẫu W-7 và đặt lịch hẹn tại Trung tâm Hỗ trợ Người nộp thuế IRS.[6]

Nếu bạn đăng ký trực tiếp với một đại lý hoặc tại một trung tâm hỗ trợ trực tiếp, bạn có thể đăng ký ITIN mà không cần gửi tài liệu gốc của mình qua đường bưu điện. Nếu bạn đủ điều kiện và đơn đăng ký của bạn đã hoàn tất, IRS khuyên bạn nên dành bảy tuần để xử lý đơn đăng ký của mình, sau đó bạn có thể tìm thư qua đường bưu điện.[7]

Để biết bạn cần gửi những tài liệu nào cùng với đơn đăng ký của mình, hãy kiểm tra trang web IRS, nơi có thể cung cấp cho bạn tất cả thông tin bạn cần để điền và gửi đơn đăng ký ITIN của mình qua đường bưu điện. Nếu bạn gửi tài liệu qua đường bưu điện, bản gốc sẽ được trả lại cho bạn theo địa chỉ gửi thư mà bạn đã cung cấp trên Mẫu W-7. IRS cho biết bạn có thể nhận được chúng trong vòng 60 ngày.[7]

Tuy nhiên, việc gửi tài liệu gốc của bạn sẽ khiến chúng có nguy cơ bị thất lạc trong thư, rơi vào tay kẻ xấu và khiến bạn bị đánh cắp danh tính. Vì lý do đó, hãy cân nhắc việc nộp đơn trực tiếp bất cứ khi nào có thể.

2. Xác định tình trạng cư trú thuế của bạn

Tình trạng cư trú thuế của bạn xác định cách bạn nộp tờ khai thuế liên bang. Kiểm traTrang web IRSđể xác định tình trạng cư trú của bạn và cách tốt nhất để nộp đơn hoặc thảo luận về tình huống của bạn với chuyên gia pháp lý chuyên về luật nhập cư.

3. Điền và nộp tờ khai thuế bằng ITIN của bạn

IRS đặt ra thời hạn nộp thuế vào khoảng giữa tháng 4 hàng năm. Vào năm 2023, thời hạn được ấn định là ngày 18 tháng 4 đối với hầu hết người nộp thuế và bạn có thể kiểm tra trang web IRS để biết ngày chính xác hàng năm. Vì vậy, hãy chuẩn bị trước tháng 4 để nhận tài liệu và nộp hồ sơ theo thứ tự để bạn có thể nộp tờ khai thuế đúng hạn.

Bạn có thể sử dụng ITIN của mình để khai thuế liên bang nếu bạn không có SSN. Chỉ cần nhập ITIN của bạn vào chỗ dành cho SSN trên biểu mẫu thuế và điền vào phần còn lại của biểu mẫu thuế. Sau đó, bạn gửi tờ khai thuế và các tài liệu hỗ trợ cho IRS.

4. Đợi IRS xử lý tờ khai thuế của bạn

Trang web IRS có toàn bộ trang dành riêng để trả lời các câu hỏi về tờ khai thuế của bạn và nhiều trang đề cập đến thời gian xử lý khoản hoàn thuế.

Theo IRS, thông thường phải mất hơn 21 ngày để xử lý khoản tiền hoàn lại và bạn có thể theo dõi trạng thái tờ khai thuế của mình thông quaTiền hoàn lại của tôi ở đâu. Tuy nhiên, IRS cũng lưu ý rằng có nhiều nguyên nhân gây ra sự chậm trễ trong quá trình xử lý. Từ sai sót hoặc thông tin không đầy đủ cho đến việc gửi tờ khai thuế bằng giấy, một số trường hợp có thể khiến quá trình xử lý tờ khai của bạn bị chậm trễ.[số 8]

Những người không phải là công dân cần khai thuế?

IRS yêu cầu cả người cư trú và người không cư trú phải nộp thuế ở Hoa Kỳ vàIRS cung cấp một công cụđể giúp bạn xác định xem bạn có nên nộp tờ khai thuế liên bang hay không.[9]

Những người không phải là công dân cần khai thuế bao gồm:

Người nước ngoài không cư trú có yêu cầu khai thuế
Người nước ngoài cư trú tại Hoa Kỳ cần khai thuế
Người phụ thuộc hoặc vợ/chồng của công dân Hoa Kỳ hoặc người nước ngoài thường trú
Người phụ thuộc hoặc vợ/chồng của người có thị thực người nước ngoài không cư trú

Nếu bạn không nợ thuế, bạn vẫn có thể nộp tờ khai thuế để yêu cầu hoàn lại số tiền thuế đã nộp thừa hoặc để yêu cầu khấu trừ hoặc tín dụng. Nếu bạn nợ thuế và không khai thuế, IRS có thể đánh giá các hình phạt và tiền lãi, tịch thu tài sản của bạn và áp dụng các biện pháp trừng phạt liên quan đến nhập cư.[10]

Bạn cần những tài liệu gì để nộp thuế?

Khi khai thuế, bạn thường phải nộp tài liệu hỗ trợ cùng với tờ khai thuế liên bang của mình. Mặc dù tình trạng thuế của mỗi người là khác nhau nhưng phần sau đây liệt kê một số tài liệu mà bạn thường cần:[11]

Tài khoản ngân hàng/số định tuyến:Số định tuyến và số tài khoản của bạn cho phép bạn nhận tiền hoàn thuế thông qua gửi tiền trực tiếp hoặc thanh toán số dư còn lại.
Mẫu W-2 từ người sử dụng lao động:Biểu mẫu thuế W-2 chứa thông tin về số tiền thu nhập bạn kiếm được từ chủ lao động của mình, số tiền thuế được khấu trừ từ tiền lương của bạn và số tiền trợ cấp bạn nhận được.
Mẫu 1099:Những người làm nghề tự do và nhà thầu độc lập kiếm thu nhập từ nền kinh tế biểu diễn có thể báo cáo thu nhập của họ trên mẫu 1099.
Mẫu 1099-K hoặc Mẫu 1099-MISC:1099-K báo cáo tổng số tiền được thanh toán qua thẻ tín dụng và thanh toán kỹ thuật số thông qua mạng của bên thứ ba như PayPal và Venmo. Bạn sử dụng mẫu 1099-MISC để báo cáo các khoản thu nhập khác, chẳng hạn như tiền thuê nhà, giải thưởng và các khoản thanh toán y tế.
Mẫu 1099-INT:Người nộp thuế sử dụng Mẫu 1099-INT để báo cáo thu nhập từ lãi, ví dụ, lãi thu được từ tiền gửi ngân hàng.

Ai có thể nhận được số an sinh xã hội?

Những người không phải là công dân được phép làm việc tại Hoa Kỳ có thể nhận được số An sinh Xã hội. Để thực hiện việc này, bạn có thể đăng ký SSN ở nước mình trước khi đến Hoa Kỳ hoặc trực tiếp đến văn phòng An sinh xã hội.[12]

Bạn có thể sử dụng số nhận dạng này để:

Có được giấy phép lái xe
Cho phép chủ lao động của bạn khấu trừ và báo cáo thuế thu nhập và tiền lương của liên bang và tiểu bang
Mở tài khoản ngân hàng, đăng ký các khoản vay liên bang, chứng minh đủ điều kiện tham gia các chương trình hỗ trợ và đăng ký Medicare

Nếu không có SSN, bạn có thể gặp khó khăn khithiết lập điểm tín dụng ở Mỹvà vay tiền nếu bạn cần chúng để mua hàng lớn.

Cách nộp đơn xin Số An sinh Xã hội

Nếu bạn, vợ/chồng hoặc người phụ thuộc của bạn đủ điều kiện nhận SSN, bạn nên nộp đơnMẫu SS5,Đơn xin cấp thẻ an sinh xã hội, với Cơ quan An sinh Xã hội (SSA).

Nếu đích thân đến văn phòng An sinh xã hội, bạn sẽ cần xuất trình tài liệu để chứng minh danh tính và tình trạng nhập cư được phép làm việc của mình và bạn có thể tìm thấy danh sách tài liệu thông quaCông bố của Cục An sinh xã hộidành cho người không cư trú.[12]

Cách thay thế thẻ An sinh xã hội của bạn

Nếu bạn bị mất thẻ, bạn có thể nhận thẻ thay thế bằng cáchnộp đơn trực tuyến qua trang web SSA, gọi đến văn phòng SSA địa phương của bạn hoặc 800-772-1213.

Tìm kiếm sự trợ giúp về thuế từ các chuyên gia nếu cần

Luật pháp Hoa Kỳ yêu cầu cả người cư trú và người không cư trú tại quốc gia này phải nộp thuế, ngay cả khi họ không có số An sinh xã hội. Để nộp thuế mà không có SSN, bạn có thể sử dụng ITIN của mình. Xác định tình trạng cư trú thuế của bạn, thu thập và gửi các tài liệu thích hợp bằng cách sử dụng ITIN thay cho SSN và đợi IRS xử lý tờ khai của bạn.

Nếu bạn gặp khó khăn trong bất kỳ phần nào của quy trình khai thuế, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia về thuế.

Nguồn

Internal Revenue Service. “Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân,”https://www.irs.gov/individuals/individual-taxpayer-identification-number. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Hội đồng nhập cư Mỹ. “Sự thật về Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN),”https://www.americanimmigrationcouncil.org/research/facts-about-individual-taxpayer-identification-number-itin. Truy cập ngày 28 tháng 2 năm 2023.
Trung tâm Luật Di trú Quốc gia. “Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân (ITIN) Một công cụ mạnh mẽ dành cho người nộp thuế nhập cư,”https://www.nilc.org/issues/taxes/itinfaq/. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Internal Revenue Service. “Mẫu W-7,”https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw7.pdf. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Internal Revenue Service. “Chương trình đại lý chấp nhận,”https://www.irs.gov/individuals/international-taxpayers/acceptance-agent-program. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Internal Revenue Service. “Các địa điểm của Trung tâm Hỗ trợ Người nộp thuế (TAC) nơi Cung cấp Đánh giá Tài liệu Trực tiếp,”https://www.irs.gov/help/tac-locations-where-in-person-document-verification-is-provided. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Sở Thuế Vụ. “Hướng dẫn điền Mẫu W-7,”https://www.irs.gov/instructions/iw7. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Internal Revenue Service. “Các câu hỏi thường gặp về hoàn thuế trong mùa thuế,”https://www.irs.gov/refunds/tax-season-refund-frequently-asked-questions#:~:text=We%20need%20more%20than%2021,the%201040NR%20for%20your%20refund. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Chính phủ Hoa Kỳ. “Bạn có cần khai thuế không?”https://www.usa.gov/who-needs-to-file-taxes. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Internal Revenue Service. “Hướng dẫn nộp Mẫu 1040-NR,”https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1040nr.pdf. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Internal Revenue Service. “Khai thuế bước 1: Tập hợp đầy đủ chứng từ thu nhập cuối năm,”https://www.irs.gov/newsroom/tax-filing-step-1-gather-all-year-end-profit-documents. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.
Quản trị an ninh xã hội. “EN-05-10096 - Số an sinh xã hội dành cho người không phải là công dân,”https://www.ssa.gov/pubs/EN-05-10096.pdf. Truy cập vào ngày 27 tháng 4 năm 2022.

Giới thiệu về tác giả

Ana Gonzalez-Ribeiro, MBA, AFC® là mộtCố vấn tài chính được công nhận®và Nhà văn và Nhà giáo dục tài chính cá nhân song ngữ tận tâm giúp đỡ những người dân cần hiểu biết và tư vấn về tài chính. Các bài viết giàu thông tin của cô đã được xuất bản trên nhiều hãng tin và trang web khác nhau bao gồm Huffington Post, Fidelity, Fox Business News, MSN và Yahoo Finance. Cô cũng thành lập trang web tài chính và động lực cá nhânwww.AcetheJourney.comvà dịch sang tiếng Tây Ban Nha cuốn sách Lời khuyên tài chính cho cổ xanh Mỹ của Kathryn B. Hauer, CFP. Ana dạy các khóa học tài chính cá nhân bằng tiếng Tây Ban Nha hoặc tiếng Anh thay mặt cho chương trình W!SE (Làm việc Hỗ trợ Giáo dục) đã tổ chức các buổi hội thảo cho các tổ chức phi lợi nhuận ở NYC.

Chính sách biên tập

Mục tiêu của chúng tôi tại Self là cung cấp cho độc giả thông tin cập nhật và khách quan về tín dụng, sức khỏe tài chính và các chủ đề liên quan. Nội dung này dựa trên nghiên cứu và các bài viết liên quan khác từ các nguồn đáng tin cậy. Tất cả nội dung tại Self được viết bởi những người đóng góp có kinh nghiệm trong ngành tài chính và được xem xét bởi (những) người được công nhận.